Nous sommes indépendants, c'est-à-dire que nous ne sommes attachés à aucun organisme ou solution en particulier. Nous avons donc une approche sur-mesure. Nous pouvons créer pour nos clients des solutions dédiées ou nous sélectionnons sur le marché les outils qui répondent à vos objectifs et sont adaptés à votre situation.
Grâce à une collaboration étroite avec les professionnels du Chiffre et du Droit (Avocat, Expert-Comptable, Notaire…) nous construisons une stratégie patrimoniale en conformité avec votre projet de vie familiale et professionnelle.
Nous sommes en relation quotidienne avec des Sociétés de Gestion, des Banques, des Compagnies d'Assurances, des Promoteurs Constructeurs, des Agents Immobiliers. Grâce à la connaissance de tous les acteurs du marché, nous analysons, filtrons et proposons à chaque client la solution sur mesure qui lui correspond.
Nous innovons particulièrement afin de vous proposer des solutions que vous ne trouverez nulle part ailleurs. Dans un monde de plus en plus incertain, seule l'audace et l'adaptabilité de notre conseil vous permettront de faire face à votre avenir.
La Certification des Conseils en Gestion de Patrimoine, c'est…
Pour les professionnels | Pour les clients épargnants |
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Un Examen National de Certification conditionne l'entrée dans la Certification CFP®/CGPC. Une approche «diagnostic et conseil patrimonial global», apanage de la «nouvelle» profession de «CGP». Une approche « clients » dans laquelle la vente de produits est la résultante du diagnostic et des préconisations. Sélectionner les produits sur leur qualité et leur aptitude à satisfaire les besoins et non leur commissionnement. Les 5 catégories d'engagements de la certification : vérification et renouvellement annuel de la certification : 1 - Entretenir en permanence son savoir (obligation de formation continue du certifié - 60 heures minimum sur 2 ans). Reconnaissance, échanges et réciprocité dans un réseau mondial de 125 000 certifiés dans 23 pays d'Europe, d'Amérique et d'Asie (FPSB). | La garantie que la personne qui informera, assistera et conseillera, aura fait preuve des connaissances nécessaires et suffisantes pour conseiller. La garantie de prise en compte de la totalité des besoins patrimoniaux du client et de sa propre échelle de risque. La garantie d'une méthodologie susceptible d'être appliquée dans toutes les fonctions complémentaires du CGP (producteur, distributeur-démarcheur financier, courtage, CIF, investissement immobilier, assurances-retraite-gestion du patrimoine social). Les 5 protections économiques (préventives, rapides et au moindre coût) des épargnants (et non purement formelles, longues et coûteuses). Garantie que le conseiller connaîtra les limites de sa compétence et fera appel à des spécialistes en fonction des besoins du client. Garantie que le conseiller produira son casier judiciaire et s'engagera à déclarer au début de chaque année tout événement pénal susceptible de le modifier. Garantie que pour rester assuré, le conseiller ne peut multiplier les sinistres et qu'il aura avantage à donner rapidement satisfaction au client sans procédure judiciaire longue et coûteuse (complété par médiation/arbitrage et procédures disciplinaires). Garantie de saisine par un professionnel ou par un client des instances de médiation/arbitrage ou disciplinaires de CGPC. Garantie des CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP®) qui, depuis 30 ans, définissent, organisent et auto-réglementent la profession de «CGP» (non réglementée par les autorités centrales dans la quasi-totalité du Monde). Garantie que le conseiller appartient à l'élite internationale de la profession (CFP ®), au service de la qualité et de la protection des épargnants. |